Бастрыкин: мигранты в России все чаще проявляют дерзкий экстремизм
ЦБ и Росфинмониторинг усилят контроль за банковскими счетами мигрантов
Источник изображения: Lenta.RU
Центральный банк России и Росфинмониторинг разрабатывают новые механизмы для повышения контроля при открытии банковских счетов иностранными гражданами. Инициатива направлена на борьбу с мошенничеством и использованием поддельных документов. Об этом рассказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
По словам Шабли, около 25% подозрительных счетов, оформленных на подставных лиц («дропов»), принадлежат нерезидентам. Нередко такие счета открываются на украденные или поддельные документы мигрантов. «Мы анализируем подходы, которые позволят банкам лучше проверять документы иностранцев и проводить их идентификацию»,— отметил он. Проведенный анализ выявил около 700 тысяч случаев использования карт, оформленных на нерезидентов, для подозрительных операций.
В Росфинмониторинге подтвердили работу над инициативой и предложили два возможных пути решения проблемы. Первый вариант — создание единого удостоверяющего документа для иностранных граждан в России. Второй — предоставление кредитным организациям доступа к базе миграционного учета. Оба подхода должны упростить процесс идентификации и снизить риски мошенничества.
Эксперты считают, что усиление контроля поможет не только бороться с нелегальными финансовыми операциями, но и укрепить доверие к банковской системе. Тем не менее, важно обеспечить баланс между усилением контроля и сохранением доступности банковских услуг для легально работающих мигрантов.
Предложенные меры станут частью широкой программы по борьбе с финансовыми преступлениями, которая включает взаимодействие с миграционными и правоохранительными органами. Ожидается, что нововведения позволят значительно снизить долю нелегальных операций, связанных с использованием поддельных документов.